Kripto kredi platformu Vauld, para çekme süreçlerini durdurduktan sonra ferdi yatırımcılara 363 milyon dolar borçlu. Bu ortada, firmanın yasal moratoryum için altı aylık bir uzatma istediği konuşuluyor. UST’de önemli para kaybeden Vauld, BTC ve üç altcoin projesinde de long konum açmış.
BTC ve altcoin kredi platformunun borcunun %90’ı kişisel yatırımcılara
Kriptokoin.com’dan takip ettiğiniz üzere Valud, bu ay müşterilerinin para çekme süreçlerini birdenbire durdu. Evraklara nazaran Vauld, ferdi yatırımcılara 363 milyon dolar borçlu. Vauld’un kurucu ortağı ve CEO’su Darshan Bathija tarafından 8 Temmuz’da Singapur Yüksek Mahkemesi’nde sunulan ve 18 Temmuz’da firmanın müşterileriyle bir e-postayla paylaşılan beyanname, kripto kredi verenin alacaklılara toplam 402 milyon dolar borcu olduğunu ortaya koyuyor. Bu toplamın 363 milyon doları (% 90’ı) ferdi yatırımcıların mevduatlarından geliyor.
Belge, Vauld’un en büyük 20 teminatsız alacaklısına toplam 125 milyon dolar borçlu olduğunu özetliyor. İsmi açıklanmayan bir ‘Taraf A’ dışında hepsi şahıs üzere görünüyor. Üç alacaklının her birine 10 milyon dolardan fazla borcu var. En büyüğü 34 milyon dolar borçlu. Teminatsız alacaklılar, bir iflas durumunda, teminatlı ve imtiyazlı alacaklılardan sonra sıralanan en düşük önceliklerden birine sahip. Ayrıyeten, rastgele bir borçlu varlığı üzerinde teminat çıkarları yok.
Valud varlıklarında 70 milyon dolarlık bir açık var
Singapur merkezli Vauld, iflası önlemek için uğraş ettiği için 4 Temmuz’da müşteri çekme süreçlerini askıya aldı. Sonraki gün, Londra merkezli rakip Nexo, durum tespiti yapmak için 60 günlük münhasır bir keşif mühleti veren bir koşul dokümanı imzalayarak Vauld’u potansiyel olarak satın almak için bir süreç başlattı.
Teminatsız alacaklılar dışında, Vauld’un iki teminatlı alacaklısı var. İsimleri açıklanmayan bir ‘Karşı Taraf 1’ ve FTX Trading Ltd. Vauld’un varlıkları, Bitcoin, Ethereum ve XRP dahil olmak üzere çeşitli kripto paralardan oluşan beyannamede 287,7 milyon dolar olarak veriliyor. Lakin Bathija, Vauld’un toplam varlıklarının aslında yaklaşık 330 milyon dolar bedelinde olduğunu söylüyor. Zira yeminli beyanın ‘banka bakiyelerini’ içermediğini kaydediyor. Bu, Vauld’un bu ayın başlarında açıkladığı yaklaşık 70 milyon dolarlık bir açığı olduğu manasına geliyor.
Firma, Bitcoin ve üç altcoin projesinde long konum açtı
Vauld ayrıyeten mali zorluklara neyin sebep olduğunu yeminli beyanında detaylı olarak açıkladı. Birinci faktör, algoritmik stablecoin TerraUSD’nin (UST) çöküşüydü. Vauld, yeminli beyana nazaran UST’de yaklaşık 28 milyon dolar yatırmıştı. Bu da net varlık durumunun keskin bir biçimde düşmesine neden oldu. Akabinde, UST’nin patlamasını izleyen daha geniş kripto piyasası gerilemesi, Vauld için daha fazla kayıplara yol açtı. Firma, yeminli beyana nazaran “Bitcoin, Ethereum, MATIC ve XRP üzere kripto para ünitelerinde şu anda yaklaşık 37 milyon ABD doları bedelinde long pozisyon” almıştı.
Üçüncü şoför, piyasa düşüşü nedeniyle kredilerini temerrüde düşüren birkaç borçluydu. Dördüncüsü, Vauld, Alfa Romeo ve İngiltere Premier Ligi’nden Crystal Palace Futbol Kulübü ile toplam 6 milyon dolarlık sponsorluk mutabakatları da dahil olmak üzere birçok değerli yatırım yapmıştı. Bunlar, beyana nazaran sırasıyla Eylül 2021 ve Mart 2022’de imzalandı. Vauld’un mali zorluklarına yol açan son bir faktör de, platformunda Ağustos 2021’de yaklaşık 4,5 milyon dolarlık bir kayba neden olan bir yazılım yanlışı.